中国农业发展银行岳池县支行为进一步提升反洗钱和反恐怖融资(以下统称反洗钱)工作质效,全面压实反洗钱主体责任。该行通过强化反洗钱工作过程管理,全面履行反洗钱各项工作职责,为风险防控赢得了主动。
一是提升站位,深化认识。该行提高政治站位,深刻认识到反洗钱工作对于银行风险防控和高质量发展的决定性作用。将反洗钱工作提高到“两基”治理、加强数据治理、开展屡查屡反问题根源治理、开展“不专业、不精细、不认真、不负责”问题专项整治高度,深化对反洗钱工作和风险防控重要性的认识,从而注重实践,推动工作。
二是加强教育,提升能力。该行始终将员工教育培养工作放在首要位置,经常性组织反洗钱学习培训,多次学习《金融机构客户身份尽责调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《中国农业发展银行反洗钱和反恐怖融资管理办法》《中国农业发展银行大额交易和可疑交易报告管理规范》《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》等制度办法,让员工全面熟悉反洗钱操作流程及实务,切实提升专业水平,从而充分“了解我的客户”。
三是抓常抓长,融入日常。该行始终将反洗钱工作融入到信贷管理、支农资金筹集、账户管理等工作日常,确保反洗钱工作常态常效。同时,支行以问题为导向,找准症结病灶,全力攻坚突破,全面推动整改,对发现问题综合提炼,抽丝剥茧,提出标本兼治的建议。确保检查发现问题全面清零,屡查屡犯问题得到根源性治理。
四是履职尽责,防控风险。该行始终将责任扛在肩上,定期召开反洗钱工作领导小组会议研究解决反洗钱和风险防控方面问题。支行切实履行主体责任、行长第一责任人责任、分管领导主体责任和“三合一专员”监督责任,不定期开展监督检查及时发现解决问题,协调推进四责同进,切实防控洗钱风险及声誉风险。
五是推动落实,促进发展。该行坚持客户部与综合部分工协作,齐抓共推反洗钱工作;坚持综合运用国家企业信息公示系统与天眼查,及时核对企业提供数据资料准确性;确定每月第一个周一召开支行反洗钱工作例会,定期分析在客户身份识别等方面存在的问题,及时更新反洗钱系统信息和纸质资料收集,尽量做到反洗钱、新核心、AC系统一致。
通过上述做法,该行加强了风险预警,及时排除风险隐患,在风险防控中赢得主动。(张为民)
